Как проверить контрагента по ИНН: бесплатные сервисы и порядок действий

ИНН - это то, с чего начинается проверка компании перед сделкой. По одному номеру за десять минут видно, существует ли организация, кто ей руководит, есть ли долги перед бюджетом, судится ли она и не идёт ли дело к банкротству. Все нужные сервисы бесплатные и государственные, регистрация в них не требуется.

Зачем проверять, если сделка на тридцать тысяч

Первая причина очевидная: отгрузить товар компании, которую месяц назад исключили из реестра, - значит остаться и без товара, и без денег. Вторая менее очевидная: налоговая может снять расходы и вычеты по сделке с фирмой-однодневкой, и доказывать, что поставка была реальной, придётся вам. Проверка контрагента - это не бюрократия, а способ не объясняться потом.

Делается она один раз перед первой сделкой и повторяется перед крупной отгрузкой или раз в год для постоянных партнёров. Десять минут работы, все данные открытые.

Что видно по одному ИНН

• Статус: действующая организация, в процессе ликвидации или уже исключена из реестра.
• Дата регистрации, юридический адрес, руководитель и учредители.
• Основной и дополнительные виды деятельности по ОКВЭД.
• Отметки налоговой о недостоверности сведений об адресе или директоре.
• Долги перед бюджетом, налоговый режим, среднесписочная численность.
• Судебные дела, исполнительные производства, сообщения о банкротстве.

Этого достаточно, чтобы принять решение о первой сделке. Если сумма большая, к открытым данным добавляют документы от самой компании: карточку предприятия, копию устава, решение или приказ о назначении директора, доверенность, если договор подписывает не он.

Шаг 1. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

Сервис налоговой egrul.nalog.ru. Вводите ИНН, получаете выписку в PDF, подписанную электронной подписью ФНС. Для организации это ЕГРЮЛ, для индивидуального предпринимателя - ЕГРИП. Смотреть нужно четыре вещи: статус организации, дату регистрации, кто указан руководителем и нет ли рядом с адресом или директором отметки о недостоверности сведений.

Отметка о недостоверности - самый громкий сигнал в выписке. Она означает, что налоговая проверяла данные и они не подтвердились: по адресу компании нет, директор от руководства отказался. С такой организацией работать по постоплате не стоит.

Заодно сверьте ОКВЭД. Если компания просит поставить оборудование для пищевого производства, а в реестре у неё только розничная торговля одеждой, это не запрет, но повод задать вопрос.

Шаг 2. Сервисы налоговой о долгах и численности

Сервис «Прозрачный бизнес» на pb.nalog.ru собирает в одной карточке сведения, которые ФНС публикует открыто: задолженность по налогам и штрафам, среднесписочная численность работников, применяемый налоговый режим, участие руководителя в других юридических лицах, дисквалификация, признаки массового адреса регистрации.

Часть этих сведений публикуется не в реальном времени, а обновляется периодически, поэтому свежий долг может там ещё не отражаться. Смотрите их в связке с остальными источниками, а не как единственный аргумент.

На что обращать внимание: численность в ноль или один человек у компании, которая обещает закрыть большой объём работ своими силами, и директор, который числится руководителем сразу в нескольких организациях.

Шаг 3. Судебные дела

Картотека арбитражных дел kad.arbitr.ru ищет по ИНН. Важно не количество дел само по себе - крупная компания судится постоянно, - а роль и повторяемость. Десяток исков от разных поставщиков о взыскании задолженности говорит о том, что компания системно не платит. Единичный спор на большую сумму - повод спросить о нём прямо, ответ обычно многое проясняет.

Шаг 4. Приставы

Банк данных исполнительных производств на fssp.gov.ru показывает, что уже взыскивают по решению суда. Для организации поиск идёт по названию и региону, ИНН виден в результатах. Открытые производства о взыскании денег означают, что до вас в очереди уже кто-то стоит.

Шаг 5. Банкротство и ликвидация

На fedresurs.ru публикуются сообщения о намерении кредитора обратиться в суд с заявлением о банкротстве, о начале ликвидации, о реорганизации. Сообщение о намерении - это ещё не банкротство, но работать с такой компанией по отсрочке точно не нужно.

Признаки, после которых нужна предоплата

• В выписке стоит отметка о недостоверности сведений об адресе или о руководителе.
• Компания зарегистрирована месяц назад, а просит отсрочку платежа.
• Начата процедура ликвидации или реорганизации, но вам об этом не сказали.
• Среднесписочная численность ноль или один человек при разговоре о больших объёмах.
• Директор одновременно руководит десятком других организаций.
• Адрес числится как адрес массовой регистрации.
• В картотеке судов десятки исков от поставщиков о взыскании задолженности.
• У приставов висят неоконченные производства о взыскании денег.
• На Федресурсе опубликовано сообщение о намерении обратиться с заявлением о банкротстве.

Что делать, если признаки нашлись

Отказываться от сделки необязательно. Достаточно поменять условия: сто процентов предоплаты, отгрузка небольшими партиями, лимит задолженности, оплата по факту вместо отсрочки. Так вы работаете с компанией, но не кредитуете её.

Отдельно проверьте, кто подписывает договор. По уставу это руководитель из выписки. Если подписант другой, у него должна быть доверенность, и её лучше запросить копией. Договор, подписанный человеком без полномочий, потом сложно превратить в аргумент.

Результат проверки запишите в карточку компании вместе с датой. Через полгода вы не будете помнить, смотрели вы эту организацию или нет, а запись «проверено 22.08, отметок нет, работаем по предоплате» экономит повторные десять минут.

Чек-лист проверки за десять минут

Где взять ИНН и контакты, чтобы не искать вручную

Чтобы проверить компанию по ИНН, этот ИНН сначала нужно откуда-то взять. SalesFlow подбирает российские организации по виду деятельности и городу и показывает по каждой телефон, почту, сайт, адрес и ИНН - то есть и контакты для первого касания, и номер для проверки в реестрах. По выбранной компании сервис готовит скрипт разговора и цепочку касаний, сделки идут по этапам воронки, а на каждый день формируется список: кому позвонить и кому написать. Посмотреть можно на https://salesflowai.ru